理财经理工作报告
在现在社会,报告的用途越来越大,要注意报告在写作时具有一定的格式。那么什么样的报告才是有效的呢?下面是小编帮大家整理的最新报告范文,仅供参考,希望能够帮助到大家。
理财经理工作报告篇一
导语:在银行工作中,了解客户的方法有哪些你知道吗?下面是百分网小编整理的《个人理财》相关考试资料,需要了解学习的小伙伴们一起来看看吧。
开户,是理财师与客户的首次接触,也是了解客户、收集信息的最好时机。
在填写开户资料时,理财师可以获得客户的'基本信息,还可以协助客户填写《客户信息采集表》,收集到有关学历、就业情况、个人爱好、婚姻情况、子女情况等信息。
一般情况下,客户在开户时比较容易接受填写和提供相关信息,此时理财师不应急于完成开户和产品的推荐,而应该把重点放在客户了解和建立关系上。否则,后续更多信息的采集会更加困难。
为了更全面了解客户,理财师应邀请客户参与或填写有针对性的调查问卷,调查问卷是比较常见有效的收集客户信息和观点的方法,可获得客户对投资风险的态度,以及过往投资情况、资产状况和对未来的预期。问卷也有一些测试类问卷,可起到收集信息、了解客户、明确其需求的作用。
难点:问卷设计需要精确科学,客户有时不愿意填写或认真填写。
面谈沟通是深入了解客户并建立长期关系的契机,理财师能借此与客户增进彼此的了解,获取大量的客户信息。
第二,理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求,突出专业形象和真诚,取得客户信赖。
第三,理财师应掌握一些关键的沟通技巧,如提问、聆听和肢体语言的技巧。
第四,要做好后续跟踪工作,如电话或邮件致谢,询问客户提及的事情或问题。
电话沟通是理财师服务客户的一项重要方式。
优点:工作效率高、营销成本低、计划性强、方便易行;
缺点:对客户周围环境和肢体语言毫无所知。
其他沟通方式:电邮、微信、微博、qq
在接触客户、提供专业咨询服务时,注意以下工作原则:
树立以客户为中心的思想,一切工作从了解客户需求出发
熟练掌握与客户沟通、服务的技巧。
了解客户是一项长期的工作,不可急功近利。
理财经理工作报告篇二
随机漫步也称随机游走,是指股票价格的变动是随机且不可预测的。股价的随机变化表明了市场是正常运作或者说是有效的。
在市场均衡的条件下,股票价格将反映所有的信息。而一旦市场偏离均衡,出现了某种获利的机会,会有人在极短的时间内去填补这一空隙,使市场趋于平衡。
(二)市场有效的三个层次
1.弱型有效市场(历史信息)
股价已经反映了全部能从市场交易数据中得到的信息,包括历史股价、交易量、空头头寸等。
该假定认为市场的价格趋势分析是徒劳的,过去的股价资料是公开的且几乎毫不费力就可以得到。
2.半强型有效市场(公开信息)
证券价格充分反映了所有公开信息,包括公司公布的财务报表和历史上的价格信息,基本面分析不能为投资者带来超额利润。
3.强型有效市场(内幕信息)
证券价格充分反映了所有信息,包括公开信息和内幕信息。任何与股票价值相关的信息,实际上都已经充分体现在价格之中。
上述三者之间的关系是:强型有效市场包含半强型有效市场,半强型有效市场包含弱型有效市场。
(三)有效市场假定对投资政策的含义
投资者的投资策略的制定与市场是否有效有密切的关系。一般来说,如果相邻市场无效,投资者将采取主动投资策略;如果相邻市场有效,投资者将采取被动投资策略。
理财经理工作报告篇三
消费税是以消费品(消费行为)的流转额作为课税对象的各种税收的.统称。是政府向消费品征收的税项,可从批发商或零售商征收。接下来小编为大家精心准备了助理理财规划师考试重点:消费税,想了解更多相关内容请关注应届毕业生考试网!
课税对象:特定消费品(个别消费品、奢侈品、行为)
目的:调节收入、增强税制累进性、限制一些有害商品的消费
1、纳税义务人:单位、个人
生产、委托加工、进口
境内:起运、所在地
委托加工:提货时,受托方、代扣代缴
自产自用:移送使用时
2、纳税环节:
单一环节:一般在 生产、委托加工、进口 环节
(1)生产环节:销售时
自产自用:1)本企业连续生产用,不纳税,2)其他方面,移送使用时
(2)委托加工环节:交货时
受托方 向委托方 交货时,代扣代缴
(3)进口环节:报关进口时
进口报关者 报关进口时
(4)零售环节:
1995年1月1日起,金银首饰 零售环节
2002年1月1日起,钻石及钻石饰品 零售环节
3、征税范围:2006年4月1日起,14个税目
4、税率:比例税率、定额税率
5、计税依据
从价计税:销售额(不含增值税、含消费税),全部价款、价外费用
从量计税:重量、容积,数量
从价从量复合计税:
6、应纳税额计算
(1)从价计税:应纳税额 = 销售额 * 税率
(2)从量计税:应纳税额 = 销售数量 * 税额标准
(4)自产自用:
用于连续生产:不纳税
用于其他:同类销售价格、组成计税价格
组成计税价格 = ( 成本 + 利润 )/ ( 1 — 消费税税率 )
应纳税额 = 组成计税价格 * 税率
(5)委托加工
受托方 向委托方 交货时,代扣代缴
受托方同类销售价格、组成计税价格
组成计税价格 = ( 材料成本 + 加工费 )/ ( 1 — 消费税税率 )
应纳税额 = 组成计税价格 * 税率
(6)进口
组成计税价格 = ( 关税完税价格 + 关税 )/ ( 1 — 消费税税率 )
应纳税额 = 组成计税价格 * 税率
(7)金银首饰
1)零售环节 销售额折算
应税销售额 = 含增值税的销售额 / ( 1 + 增值税税率 或 征收率 )
2)用于 馈赠、赞助、集资、广告、样品、职工福利、奖励,未分别核算
组成计税价格 = 购进原价 * ( 1 + 利润率 )/ ( 1 — 消费税税率 )
应纳税额 = 组成计税价格 * 税率
7、纳税义务发生时间
(1)销售:4种情况
(2)自产自用:移送 当天
(3)委托加工:提货 当天
(4)进口:报关进口 当天
理财经理工作报告篇四
下面是小编为大家整理的,供大家参考。
根据市委教育工委《关于民办学校党建工作重点任务落实的几点要求》文件精神,xx区委教育工委针对文件中提出的问题逐条梳理,认真落实,现将兰山区民办学校党建工作重点任务落实情况报告如下。
一、关于“民办学校党建管理及理顺党组织关系”的问题
一是出台《“两新”组织党建联盟活动实施方案》,根据区域共融、资源共享、功能互补、共 当前隐藏内容免费查看同发展的总体思路,打造x、x、xx党建联盟共同体,通过党日联过、理论联学、党课联上、活动联办等形式,规范党组织生活。二是成立民办教育行业党委,将x个民办中小学党组织纳入管理,进一步理顺党组织隶属关系。三是将民办学校党建工作纳入教育工委日常党建工作管理,与公办中小学同部署、同推进、同落实、同考核。
二、关于“推动党的建设有关内容写入学校章程”的问题
区委教育工委联合区教体局职成科,下发通知,要求各民办中小学严格落实“推动党的建设有关内容写入学校章程”要求,在学校章程中明确党组织的设置形式、地位作用、职责权限、参与决策机制和党务工作机构、人员配备、经费保障等内容。依托民办学校年检工作,对各民办学校章程进行审核、把关和备案。目前x所民办学校均按要求完成学校章程的修订工作。
三、关于“党的组织和党的工作全覆盖”问题
兰山区有民办学校x所,其中中小学x所,中等职业学校x所。已建立x个党组织,其中党总支x个,党支部x个。目前,符合条件的民办学校均成立党组织。区委教育工委制定下发《xx区教体局工作责任区安排表》对于没有党员的x所民办学校均指派党建指导员开展相关工作,做到党的工作全覆盖。
四、关于“对抓党建工作成效显著的民办学校给予政策倾斜”的问题
区委教育工委将民办学校党建工作情况纳入日常工作考核,对党建考核成绩靠前的民办学校,结合工作实际,在发展党员指导性计划、评优评先等方面均实行计划单列,给予政策倾斜。今年以来,xx学校发展党员x名,被市委表彰为先进基层党组织。对公办教师支教计划方面予以倾斜,对xx学校、xx学校增加公办老师支教数量。
五、关于“抓好落实民办学校建其他基础性工作”的问题
一是加强对“两新”组织党建联盟日常党建活动的指导,每月结合上级工作要求,制定详细主题党日活动方案,要求各联盟组织单位提前谋划,落实活动项目,做好活动开展、档案整理等相关工作。二是强化阵地建设,要求各校设立“灯塔工作站”,用好用实山东e支部,进一步规范组织生活。下发《关于党建阵地场所规范提升的通知》,对学校党员活动室建设提出明确要求,进一步促进党建活动阵地场所功能发挥。三是加强学校党建品牌建设,同步开展“一校一品”党建品牌创建工作。xx学校“xx”工作法被评为区“两新组织”十佳支部工作法。
六、对民办学校党建工作进行实地检查情况
区委教育工委结合季度党建工作考核和党建工作调研,对下属x个民办学校党组织阵地建设、档案建设情况进行逐一检查。要求各学校按照《全市民办学校党建工作重点落实方案》逐项进行梳理,发现各民办学校存在“公文收发类文件不规范、党建工作制度不健全、党员教育培训开展不及时、档案建设有缺项”等共性问题,对于检查中反馈的问题,要求各学校如实记录,列出问题清单,立即进行整改。下一步,区委教育工委将对各学校问题整改情况进行检查落实。
理财经理工作报告篇五
突时,我时常感到很庆幸。新的工作岗位,开阔了我的视野,同时也给了我很多压力。一是来自于同事的压力,同事都是层层选拔的佼佼者,各有自已的特长,稍一松懈可能工作就要落在后面。另外一方面是来自工作的压力,工作分两方面,一是内部外部的培训,对于不爱在公共场合讲话的我是一个挑战,再加上其他同事在语言方面都特别擅长,更是对我造成不小的压力。另一方面是专业知识,目前来说,理财不仅仅是资产的配置,而且还有针对市场的不同形势所给予的客户的适时的建议,才能赢得客户的信任。这方面说起来容易,要做好是非常不容易的,要靠长时间的知识积累。在,尽量做到了变压力为动力,不断思考工作方法,工作算初步打开了局面。
在,参加了周末版的cfp学习班,聆听到知识渊博的老师的细心讲解,使自已的对专业了解的更深入,连续几个月周末的学习,挤掉了很多与孩子相处的时间,也花了不少银子,最后过了四门,算是个不圆满的结局,当初最看轻的福利反而没过,我觉得福利考试简直把人当成计算机来考了,大量的计算,让我非常反感。态度决定行动,行动决定结果,结果就栽到了福利上。
大家可能都听到过鹰的故事,到了一定年龄,长长的喙有一层厚厚的壳,羽毛也变得非常厚重,为了获得新生,它便飞到高高的岩石上,磕掉原来的喙,啄掉原来的羽毛,重新长出新的来获得新生。到了新的岗位,便有了新的岗位要求,原来的缺陷也要渐渐啄去,就像对于木桶来说,盛水的容量决定于最短的那块木板的高度,既然不能改变别人,只能改变自己了。
在,虽然有了进步,但还有好多不足,尤其是工作的计划性,执行性,与人沟通的能力上,以及其他等等,还需要在10年继续努力。